Bất kỳ nhà giao dịch nào tham gia vào thị trường ngoại hối đều có thể gặt hái thành công lớn, song hành cùng với đó là rủi ro đi kèm không hề nhỏ. Do vậy, tìm hiểu chi tiết về thị trường ngoại hối, cũng như những Cơ hội và rủi ro trong đầu tư ngoại hối là điều vô cùng cần thiết. Hãy cùng Vninvestment tìm hiểu trong bài viết sau.
| Cơ hội | Rủi ro |
|---|---|
| Lợi nhuận tiềm năng cao | Mất mát có thể lớn |
| Khả năng giao dịch 24/7 | Biến động thị trường cao |
| Đòn bẩy tài chính lớn | Nguy cơ cháy tài khoản |
| Tính thanh khoản cao | Phụ thuộc vào tin tức và sự kiện |
| Truy cập dễ dàng trên nền tảng trực tuyến | Yêu cầu kiến thức và kỹ năng |
I. Rủi ro biến động thị trường
Rủi ro biến động thị trường là một trong những rủi ro lớn nhất mà các nhà đầu tư trên thị trường ngoại hối phải đối mặt. Thị trường ngoại hối có thể thay đổi nhanh chóng và liên tục, do đó, nếu nhà đầu tư không nắm bắt kịp thời diễn biến của thị trường, họ có thể bị thua lỗ nặng nề.
Có nhiều yếu tố có thể ảnh hưởng đến biến động của thị trường ngoại hối, chẳng hạn như: chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương, tình hình kinh tế các quốc gia, rủi ro địa chính trị, hay những sự kiện bất ngờ không lường trước được diễn ra trên thế giới. Trong đó, yếu tố chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương là yếu tố có tác động mạnh mẽ nhất đến thị trường ngoại hối.
| Yếu tố | Tác động |
|---|---|
| Chính sách tiền tệ nới lỏng | Đồng tiền của quốc gia đó có thể mất giá so với đồng tiền của các quốc gia khác |
| Chính sách tiền tệ thắt chặt | Đồng tiền của quốc gia đó có thể tăng giá so với đồng tiền của các quốc gia khác |
| Lãi suất tăng | Các nhà đầu tư sẽ có xu hướng bán ra đồng tiền của quốc gia đó để đổi sang đồng tiền của các quốc gia khác có lãi suất cao hơn |
| Lãi suất giảm | Các nhà đầu tư sẽ có xu hướng mua vào đồng tiền của quốc gia đó để đổi sang đồng tiền của các quốc gia khác có lãi suất thấp hơn |
Để hạn chế rủi ro biến động thị trường, các nhà đầu tư có thể áp dụng một số biện pháp sau:
- Quản lý chặt chẽ vốn giao dịch: Nhà đầu tư nên xác định trước số tiền họ có thể chấp nhận mất và giao dịch trong phạm vi đó.
- Sử dụng lệnh dừng lỗ: Lệnh dừng lỗ sẽ tự động đóng lệnh giao dịch khi giá đạt đến một mức nhất định, giúp nhà đầu tư hạn chế thua lỗ khi thị trường biến động bất lợi.
- Phân bổ danh mục đầu tư hợp lý: Nhà đầu tư nên phân bổ vốn của mình vào nhiều cặp tiền tệ khác nhau để giảm thiểu rủi ro khi một cặp tiền tệ nào đó biến động bất lợi.
- Theo dõi tin tức thị trường: Nhà đầu tư cần theo dõi thường xuyên các tin tức liên quan đến thị trường ngoại hối để nắm bắt kịp thời diễn biến của thị trường.
Tìm hiểu thêm về quỹ mở và quỹ đóng trong đầu tư
II. Rủi ro thanh khoản
Rủi ro thanh khoản là một trong những rủi ro lớn nhất khi đầu tư vào thị trường ngoại hối. Rủi ro thanh khoản phát sinh khi bạn không thể bán hoặc mua một loại tiền tệ với giá mong muốn do không có người mua hoặc người bán trên thị trường.
Có một số yếu tố có thể dẫn đến rủi ro thanh khoản, bao gồm:
Kích thước thị trường
- Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất thế giới, nhưng không phải tất cả các cặp tiền tệ đều có cùng mức thanh khoản.
- Cặp tiền tệ chính (như EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD) thường có mức thanh khoản cao hơn so với các cặp tiền tệ phụ (như USD/SGD, USD/NOK, USD/ZAR).
Biến động của thị trường
- Trong thời kỳ biến động của thị trường, có thể khó tìm người mua hoặc người bán cho một loại tiền tệ cụ thể.
- Điều này có thể dẫn đến việc giá của loại tiền tệ đó bị trượt giá đáng kể, khiến bạn có thể phải chịu lỗ khi bán hoặc mua.
Thời gian giao dịch
- Thị trường ngoại hối mở cửa 24/5, nhưng không phải tất cả các cặp tiền tệ đều được giao dịch trong mọi khung giờ.
- Nếu bạn muốn giao dịch một cặp tiền tệ ít thông dụng vào một khung giờ không phổ biến, bạn có thể gặp khó khăn trong việc tìm người mua hoặc người bán.
Để giảm thiểu rủi ro thanh khoản, bạn nên:
Chọn cặp tiền tệ có mức thanh khoản cao
- Bạn nên chọn giao dịch những cặp tiền tệ chính, chẳng hạn như EUR/USD, USD/JPY và GBP/USD.
Tránh giao dịch trong thời kỳ biến động của thị trường
- Bạn nên tránh giao dịch trong các thời điểm thị trường biến động mạnh, chẳng hạn như khi có tin tức quan trọng hoặc sự kiện địa chính trị.
Giao dịch trong khung giờ phổ biến
- Bạn nên giao dịch trong các khung giờ phổ biến, chẳng hạn như phiên giao dịch châu Á, phiên giao dịch châu Âu và phiên giao dịch châu Mỹ.
III. Rủi ro lệnh và spread
Bên cạnh những cơ hội lợi nhuận từ thị trường ngoại hối, nhà đầu tư cũng phải đối mặt với một số rủi ro tiềm ẩn, chẳng hạn như:
| Rủi ro | Mô tả |
|---|---|
| Rủi ro thanh khoản | Khó khăn trong việc giao dịch cặp tiền tệ do thiếu người mua hoặc người bán. |
| Rủi ro trượt giá | Giá thực tế khác với giá mong muốn khi thực hiện lệnh giao dịch. |
| Rủi ro thị trường | Sự biến động lớn của thị trường làm thay đổi giá trị của cặp tiền tệ. |
| Rủi ro đòn bẩy tài chính | Sử dụng đòn bẩy quá cao có thể dẫn đến mất mát lớn hơn số tiền đầu tư. |
| Rủi ro chính trị | Những thay đổi về chính sách kinh tế, xã hội hoặc chính trị có thể ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái. |
Trên đây là những cơ hội và rủi ro phổ biến khi tham gia đầu tư ngoại hối mà bạn cần cân nhắc. Đầu tư ngoại hối tiềm ẩn nhiều cơ hội lợi nhuận, nhưng cũng không kém phần rủi ro. Do vậy, tìm hiểu kỹ về hoạt động đầu tư, rèn luyện kỹ năng và quản lý rủi ro hiệu quả là chìa khóa thành công trên thị trường này. Hãy nhớ rằng, đầu tư luôn có rủi ro. Bạn nên cân nhắc khả năng tài chính, mục tiêu đầu tư và lượng kiến thức về thị trường trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
| Cơ hội tiềm năng | Rủi ro có thể gặp phải |
|
|
Đọc thêm: Thị trường ngoại hối là gì?
Đọc thêm: Kinh nghiệm đầu tư ngoại hối cho người mới bắt đầu
IV. Rủi ro lịch và cuối tuần
Giao dịch ngoại hối không phải là một hoạt động chỉ diễn ra trong các giờ làm việc thông thường. Thị trường này hoạt động 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần, vì vậy bạn có thể gặp phải rủi ro lịch và cuối tuần.
Rủi ro lịch là rủi ro liên quan đến sự thay đổi giá trị của một loại tiền tệ trong thời gian diễn ra một kỳ nghỉ hoặc ngày lễ. Rủi ro này có thể gây ra thiệt hại lớn cho các nhà đầu tư nếu họ không quản lý rủi ro một cách hiệu quả.
Rủi ro cuối tuần là rủi ro liên quan đến sự thay đổi giá trị của một loại tiền tệ trong khoảng thời gian từ thứ Sáu đến thứ Hai. Rủi ro này có thể gây ra thiệt hại lớn cho các nhà đầu tư nếu họ không đóng các vị thế giao dịch của mình trước khi thị trường đóng cửa vào thứ Sáu.
- Đóng các vị thế giao dịch trước khi thị trường đóng cửa vào thứ Sáu.
- Sử dụng lệnh dừng lỗ để bảo vệ các vị thế giao dịch của mình.
- Tìm hiểu về các sự kiện kinh tế và chính trị có thể ảnh hưởng đến giá trị của các loại tiền tệ.
- Theo dõi chặt chẽ các biến động của thị trường.
- Hạn chế giao dịch trong các thời điểm rủi ro cao như cuối tuần và kỳ nghỉ.
Để giảm thiểu rủi ro lịch và cuối tuần, bạn cần lưu ý những điều sau:
Ngoài ra, bạn cũng có thể tham khảo thêm bài viết Chi phí và phí quản lý quỹ đầu tư để biết thêm thông tin về các chi phí liên quan đến việc đầu tư quỹ đầu tư.
V. Kết luận
Đầu tư ngoại hối là một thị trường đầy tiềm năng, nhưng cũng ẩn chứa nhiều rủi ro. Để thành công trong thị trường này, bạn cần có kiến thức, kỹ năng và chiến lược đầu tư phù hợp. Hãy luôn nhớ rằng, đầu tư ngoại hối không phải là một trò chơi may rủi, mà là một quá trình đòi hỏi sự nghiên cứu, học hỏi và quản lý rủi ro chặt chẽ. Nếu bạn sẵn sàng đầu tư thời gian và công sức để tìm hiểu về thị trường này, bạn hoàn toàn có thể đạt được thành công trong đầu tư ngoại hối.
