Hướng dẫn cách tự học đầu tư chứng khoán cơ bản hiệu quả nhất 2022

Để đầu tư chứng khoán thành công được, ban đầu bạn phải được tiếp xúc với những phương pháp đầu tư chứng khoán đúng đắn. Ở bài đăng này, tôi sẽ hướng dẫn cách tự học đầu tư chứng khoán cơ bản gồm 5 bước nền tảng để tự học một cách mang lại hiệu quả nhất.

2. Cách tự học đầu tư chứng khoán cơ bản qua 5 bước

Bước 1. Mở tài khoản chứng khoán

Đây chính là việc bắt buộc nếu muốn tham gia đầu tư chứng khoán. tại sao tôi lại đưa nó vào cái trước tiên, vì mở tài khoản chứng khoán hoàn toàn miễn phí. Đằng nào cũng mở thì chúng ta cứ mở trước đi rồi bắt đầu nghiên cứu cách chơi chứng khoán.

Việc có tài khoản chứng khoán sẽ giúp chúng ta có động lực để tìm hiểu về chứng khoán. Do vậy chúng ta cứ mở lấy một cái tài khoản chứng khoán. Các quy định & điều kiện để mở tài khoản cũng hết sức dễ dàng như tuổi từ 18 trở lên, đầy đủ tư cách pháp nhân là mở được tài khoản chứng khoán.

Vậy để tự học cách đầu tư chứng khoán cơ bản hiệu quả thì việc đầu tiên chúng ta nên mở tài khoản chứng khoán đầu tiên.

Bước 2. Tìm hiểu các kiến thức căn bản về thị trường chứng khoán

Các quy định giao dịch trên sàn

tại Việt Nam hiện tại có 3 sàn giao dịch chứng khoán. Sàn giao dịch chứng khoán Hồ Chí Minh (HOSE), Sàn giao dịch chứng khoán Hà Nội (HNX) và sàn UPCOM. UPCOM là từ rút gọn của Unlisted Public Company Market – nơi giao dịch cho những doanh nghiệp đại chúng chưa niêm yết, vì vậy mà về thực chất UPCOM không được coi là 1 sàn giao dịch.

Thời gian giao dịch

Các sàn đều mở cửa vào các ngày làm việc trong tuần từ thứ hai đến thứ 6, trừ những ngày lễ, Tết. Thời gian giao dịch trong ngày từ 9:00 sáng đến 14:45. trong đó có khoảng thời gian nghỉ trưa từ 11:30 sáng đến 1:00 chiều.

Phiên khớp lệnh định kỳ xảy ra vào 15 phút đầu tiên và 15 phút cuối cùng của 1 ngày giao dịch. mục đích của phiên khớp lệnh định kỳ là xác định mức giá mở cửa & mức giá đóng cửa của 1 ngày giao dịch.

Thời gian khớp lệnh trên sàn chứng khoán việt nam Vnindex

Các lệnh giao dịch

Trong các phiên giao dịch này, mức giá mở/đóng cửa được xác định dựa trên mức giá mà tại đấy khối lượng khớp lệnh là khổng lồ nhất. Các lệnh ATO (At-the-open) và ATC (At-the-close) sẽ được sử dụng trong phiên khớp lệnh định kỳ.

Đây là 2 loại lệnh chỉ có khối lượng mà không có mức giá cố định, và được ưu tiên khớp trước tất cả các loại lệnh khác. Các lệnh mua/bán sẽ không được khớp ngay khi được nhập vào trong phiên khớp lệnh định kỳ mà phải chờ khi kết thúc 15 phút nhập lệnh. Giá tham chiếu chính là giá đóng cửa của phiên giao dịch liền trước đối với 2 sàn HOSE và HNX.

Phiên khớp lệnh liên tục là phiên giao dịch mà các lệnh mua/bán sẽ được khớp ngay lập tức sau khi nhập vào hệ thống. Loại lệnh được sử dụng nhiều quan trọng là lệnh LO (lệnh giới hạn, limited order). Lệnh LO là lệnh yêu cầu mua hoặc bán tại 1 mức giá xác định (mức giá bạn đặt) hoặc TỐT HƠN.

Ngoài lệnh ATO, ATC và lệnh LO thì còn một vài loại lệnh cũng được dùng trong phiên khớp lệnh liên tục như MP, MTL, MOK, MAK… mặc dù vậy với người mới bắt đầu thì chỉ cần hiểu và hiểu được cách dùng 3 loại lệnh ATO, ATC và LO là đủ.

dùng những loại lệnh giao dịch là điều kiện bắt buộc để chúng ta tự học đầu tư chứng khoán căn bản hiệu quả nhất.

Cổ phiếu là gì?

Cổ phiếu là giấy chứng thực số tiền nhà đầu tư đóng góp vào công ty phát hành. Cổ phiếu là chứng chỉ do doanh nghiệp cổ phần phát hành hoặc bút toán ghi sổ công nhận quyền sở hữu một hoặc một số cổ phần của công ty đó. Người nắm giữ cổ phiếu trở thành cổ đông & cùng lúc đó là chủ sở hữu của công ty phát hành

Cổ phiếu là gì? – Cách học đầu tư chứng khoán cơ bản hiệu quả

Nguồn lợi nhuận khi mà bạn giao dịch cổ phiếu đến từ:

• Mức cổ tức mà doanh nghiệp chi trả
• Chênh lệch giữa giá bạn mua và giá bạn bán cho nhà đầu tư khác

Ngoài lợi nhuận, việc sở hữu cổ phiếu còn đem tới cho bạn một số quyền lợi khác như: quyền biểu quyết, quyền tự ứng cử vào HĐQT…

Cách xem & phân tích bảng giá cổ phiếu

giống như mọi giao dịch mua kinh doanh hóa khác, bảng giá chứng khoán niêm yết giá & khối lượng của từng mã chứng khoán và các thông số, được phân biệt bởi các sắc màu cơ bản:

• Màu vàng: màu của mức giá tham chiếu
• Màu tím: màu của mức giá trần
• Màu xanh lam: màu của mức giá sàn
• Màu xanh lá cây: áp dụng khi mức giá khớp lệnh đang CAO HƠN giá tham chiếu
• Màu đỏ: áp dụng khi mức giá khớp lệnh đang THẤP HƠN giá tham chiếu

Giá tối đa (giá trần) & giá tối thiểu (giá sàn) cho phép được mua/bán trong phiên giao dịch ngày hôm đó. Quy định về giá trần và giá sàn ở mỗi sàn là không giống nhau, như đối với sàn HOSE, giá trần và giá sàn được tính +- 7% so sánh với giá tham chiếu. Hay +-7% là biên giao dịch tối đa cho phép ở sàn HOSE. Còn với sàn HNX, con số này là +-10%.

Bảng báo giá chứng khoán – Tự học đầu tư chứng khoán cơ bản hiệu quả

Ngoài ra còn 2 thông tin rất quan trọng khác trên bảng giá mà bạn cần để ý bao gồm:

• Thông số thị trường giúp cho bạn có góc nhìn tổng quan về tất cả thị trường. Cả thị trường đang tăng hay giảm, khối lượng trao đổi, giá trị giao dịch như thế nào. Các thông số thông dụng như VD bảng báo giá ở trên bao gồm:
• VN-Index: đây chính là thông số tập hợp tất cả CP giao dịch trên sàn HOSE
• VN30-Index: đây chính là thông số tập hợp 30 CP khổng lồ nhất (thông hay được tính theo vốn hóa thị trường) giao dịch trên sàn HOSE
• VNXAllshare: đây là chỉ số tổng hợp toàn bộ CP giao dịch trên cả 2 sàn HOSE & HNX
• HNX-Index: đây chính là thông số tập hợp toàn bộ CP giao dịch trên sàn HNX
• HNX30-Index: thông số tập hợp 30 CP lớn nhất (thông hay được tính theo vốn hóa thị trường) giao dịch trên sàn HNX
• UPCOM: đây chính là thông số tập hợp toàn bộ CP giao dịch trên sàn UPCOM
• Giao dịch của NĐTNN: Ở một thị trường nhỏ như Việt Nam, dòng tiền từ NĐTNN ảnh hưởng rất lớn đến biến động giá cổ phiếu. vì lẽ đó hoạt động mua/bán của NĐTNN rất quan trọngđối với cổ phiếu mà bạn đang quan tâm. nếu như bạn thấy cổ phiếu đấy được NĐTNN mua vào với khối lượng lớn liên tục trong nhiều ngày, có vẻ đó là 1 dấu hiệu tích cực. ngược lại, nếu NĐTNN liên tục bán, hãy cẩn thận và tìm hiểu kỹ xem điều gì đang xảy ra.

Bước 3. Phân tích cổ phiếu

Hầu hết, nhà đầu tư thua lỗ trên thị trường chứng khoán là do họ đưa ra quyết định mua bán không theo nguyên tắc nào cả hoặc phá bỏ những quy tắc mà họ đề ra. Những quy tắc này tập hợp lại thành một trong những bước mấu chốt khi bạn tham gia vào thị trường chứng khoán.

Việc phân tích cổ phiếu có thể giúp bạn trả lời được những câu hỏi như:

• Nên đầu tư vào cổ phiếu nào, giá tiền ra sao?
• Khi nào nên đầu tư?
• Khi nào nên rút khỏi thị trường?

Những thông tin này sẽ giúp bạn ra quyết định có nên đưa cổ phiếu đấy vào danh mục của mình hay không, cũng giống như biết được thời gian nắm giữ trước khi ghi lại và xác nhận lợi nhuận. đây chính là một quy trình rất phức tạp và yêu cầu nhiều kỹ năng phân tích khác nhau.

Các trường phái đầu tư trên thị trường

a. Trường phái phân tích cơ bản

Trường phái phân tích cơ bản hay thường được gọi là đầu tư giá trị. Người tiêu biểu cho trường phái này là nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffet. Ông đã áp dụng thành công phương pháp này với mức lợi nhuận trung bình 20,9%/năm trong vòng 50 năm.

Các nhà đầu tư giá trị cho rằng:

+ Giá trị thực của một tổ chức có mối quan hệ mật thiết với các nhân tố mang tính chất nền tảng như năng lực tăng trưởng, nguy cơ mà doanh nghiệp có thể gặp phải, yếu tố dòng tiền…

Warren Buffet ông vua trường phái phân tích căn bản – tự học đầu tư chứng khoán cơ bản

+ Bất kỳ một sự chênh lệch nào so với giá trị thực cũng là dấu hiệu cho thấy cổ phiếu của công ty đấy đang ở dưới hoặc vượt quá giá trị thực.

+ Mặt khác, dựa vào các yếu tố căn bản hiện tại, cốt lõi là năng lực tăng trưởng, nhà đầu tư có thể đánh giá giá trị thực của cổ phiếu trong tương lai.

b. Trường phái phân tích kỹ thuật

Khác với trường phái phân tích cơ bản, những nhà đầu tư theo trường phái phân tích kỹ thuật luôn tin tưởng rằng, chỉ cần giá và khối lượng biến động trong lịch sử là đã phản ánh phong phú tất cả thông tin xu thế sự nghiệp của cổ phiếu, cũng giống như thị trường. Họ không quan tâm đến các yếu tố căn bản của doanh nghiệp.

Nến Nhật là kiến thức phân tích kỹ thuật bắt buộc khi tự học đầu tư chứng khoán cơ bản

c. Trường phái đầu tư “theo tin tức”

nếu như bạn là nhà đầu tư theo trường phái này thậm chí, bạn có thể không theo phân tích cơ bản, cũng không theo nghiên cứu kỹ thuật. Công việc chủ yếu của bạn khi đó là tìm kiếm những thông tin.

Thông tin có nhiều dạng. đó có thể là: thông tin vĩ mô, tình hình bán hàng ngành hay tình hình tài chính doanh nghiệp…

Những thông tin này có thể do các cơ quan công quyền công bố, báo chí, hay từ các doanh nghiệp chứng khoán,… Cũng có thể đấy là thông tin nội bộ – tay trong.

Thường phương pháp này chắc chỉ dành cho các tay to (Big boys), chứ nhà đầu tư nhỏ lẻ nhận biết tin thì cổ phiếu đã tăng từ rất lâu.

Bước 4. Nên học phân tích kỹ thuật hay phân tích cơ bản

Phân tích cơ bản giúp chúng ta tìm được doanh nghiệp tốt để mua. nhưng phân tích kỹ thuật giúp chúng ta tìm ra điểm mua của cổ phiếu chúng ta cần mua. Hai trường phái này không thể tách rời, về bạn chỉ chơi theo nghiên cứu cơ bản, chọn được cổ phiếu tốt nhưng khi bạn biết là tốt nó đã tăng từ rất lâu rồi.

Do vậy chúng ta phải có sự nghiên cứu và kết hợp cả 2 trường phái này thì mới có hiệu quả. Bạn chơi chứng khoán theo nghiên cứu kỹ thuật thì có thể không cần học phân tích căn bản, vì phân tích kỹ thuật giúp chúng ta đơn giản tìm ra được điểm mua/bán cổ phiếu.

Tự học đầu tư chứng khoán cơ bản với phân tích kỹ thuật

Phân tích kỹ thuật thì giúp chúng ta có thể mua/bán cổ phiếu hàng ngày, hàng giờ, chơi được forex, bitcoin… Do vậy đây là trường phái bắt buộc chúng ta phải học được.

>>Xem thêm: Thời điểm tốt nhất để mua và bán cổ phiếu trong ngày và cách xác định chuẩn xác

Bước 5. Những điều cơ bản về chứng khoán mà nhà đầu tư cần biết

Sau 4 bước ở trên, bạn đã có 1 tài khoản giao dịch, bạn đã hiểu về “luật chơi”, bạn đã biết được cách xem bảng giá… tuy vậy nếu như bạn bắt đầu ngay lúc này cũng giống như bạn lao ra chiến trường với 2 tay không trong khi kẻ địch thì sử dụng súng máy. bởi vậy, bạn phải trang bị cho mình nhiều loại những kiến thức tối thiểu, và dưới đây là 4 vấn đề bạn phải cần hiểu rõ để tự học đầu tư chứng khoán cơ bản:

Vì sao nên sở hữu cổ phiếu?

Ở góc độ đầu tư, cổ phiếu là 1 công cụ để bạn tạo ra những thu nhập nhập thụ động bên cạnh những kênh đầu tư khác….

nếu như bạn nhìn nhận cổ phiếu dưới góc độ đầu tư, coi việc sở hữu cổ phiếu chính là sở hữu công ty và tập trung vào giá trị của công ty. khi đó, việc xác định điểm mua sẽ có 3 bước cơ bản sau:

• Bước 1: Chọn 1 doanh nghiệp: đấy là một doanh nghiệp có điểm khác biệt trong ngành, có sức khỏe tài chính lành mạnh, có năng lực làm ra dòng tiền ổn định và có 1 Ban lãnh đạo tuyệt vời. bạn có thể bắt đầu với những cổ phiếu Bluechip.
• Bước 2: tìm hiểu cách định giá công ty bằng cách áp dụng P/E, P/B, P/CF, EV/EBITDA..
• Bước 3: Mua khi mức giá trên thị trường thấp hơn so sánh với định giá của bạn từ 30 – 1/2.

Khi nào nên bán cổ phiếu?

Chúng ta đều là con người & việc mắc phải những sai lầm là điều dễ hiểu, trong đầu tư cũng thế. tuy vậy, điều cốt yếu bạn cần làm là đảm bảo tỷ lệ bạn thực hiện đúng (win) cao hơn tỷ lệ bạn làm sai (loss). cùng lúc đó, lợi nhuận từ những lần bạn làm đúng cũng cao hơn tổn thất từ những lần bạn mắc lỗi.

Để làm được việc này, hãy từ bỏ cách nghĩ về đầu cơ, mua giá thấp và bán giá cao trước khi chuẩn bị bắt đầu bất kỳ 1 giao dịch nào. Hãy nghĩ về doanh nghiệp & giá trị công ty trước lúc mua hoặc bán cổ phiếu.

Khi nào bán cổ phiếu – cách học đầu tư chứng khoán cơ bản hiệu quả

Đầu tư chứng khoán là sự kết hợp một nửa là khoa học và một nửa là nghệ thuật. bạn sẽ không có 1 công thức chuẩn xác 100% để có thể thắng lợi vì bạn không thể dự báo trước được tương lai. vì lẽ đó bước đầu tiên bạn phải làm là giảm bớt năng lực mắc lỗi xuống mức thấp nhất có thể.

Nguyên nhân mấu chốt dẫn đến những sai lầm khi đầu tư cổ phiếu là gì?

Thứ nhất, bạn không hề biết rõ mình đang làm gì. Đặt tiền của mình vào 1 thứ mình không hiểu gì về nó thì không khác nào đánh bạc?

thứ hai, bạn không kiểm soát được tâm lý của mình. đây là một nửa nghệ thuật khi đầu tư chứng khoán. thường nhật, bộ não của bạn bị nhồi nhét với quá là nhiều thông tin. Cộng thêm những tác động từ đám đông, từ bạn bè, người thân khiến bạn không thể ổn định tâm lý được.

3. Cách đầu tư chứng khoán online với 10 triệu đồng

Đầu tiên chúng ta hãy cùng xem 10 triệu, 20 triệu có thể mua gì trong cuộc sống thường nhật. Đây là khoản tiền không phải lớn nhưng cũng không phải quá nhỏ.

Bạn sẽ sử dụng số tiền này để mua sắm cá nhân hoặc đi du lịch một số nơi. Tuy vậy để đầu tư những kênh truyền thống như bất động sản, kinh doanh.v.v. Là rất khó.

Tuy vậy với chứng khoán phái sinh lại hoàn toàn khác. Thay vì sử dụng số tiền đó với mục tiêu giải trí, bạn hoàn toàn có thể trở thành một nhà giao dịch & làm ra thu nhập tốt cho bản thân.

Đáng chú ý, trên Mitrade bạn được tham gia đầu tư với hàng trăm sản phẩm không giống nhau. Đây đều là các sản phẩm quốc tế như chứng khoán Mỹ, tiền điện tử.v.v giúp cho bạn nâng cao kiến thức của bản thân về thị trường tài chính toàn cầu.

Mở tài khoản giao dịch chứng khoán online trên sàn Mitrade với vốn 10 triệu các bạn có thể được:

Ví dụ về số tiền đầu tư chứng khoán với 10 triệu trên sàn Mitrade:

Có thể thấy với số vốn 10tr (446,5$) bạn có thể đầu tư với tất cả tài sản có trên Mitrade. Với giá trị được khuếch đại rất lớn VD như SPX500 với giá trị là 85.701$.

Lưu ý: Số lô có thể mua được sẽ thay đổi theo giá thị trường. ngoài ra nếu số vốn thay đổi thì số lô có thể mua cũng thay đổi theo.

>>Xem thêm: Tìm hiểu tất tần tật về cắt lỗ trong chứng khoán cho người mới bắt đầu

4. Thủ thuật đầu tư chứng khoán cơ bản được yêu thích nhất

Từ kinh nghiệm trong hơn 1.000 lần giao dịch chứng khoán và đại diện ủy thác cho 4.000 giao dịch mua/bán khác, đây chính là các típ đầu tư chứng khoán mà tôi nghĩ sẽ hữu ích cho những nhà đầu tư mới bắt đầu:

• Quy tắc Win-Win (luôn tính toán để giao dịch thành công): Với 1 giao dịch có tỷ lệ thắng cao, bạn nên tiếp tục nắm giữ cổ phiếu để bán với mức giá cao hơn, hay bán chúng ngay bây giờ để chốt lãi?

Trong trường hợp này, bạn hãy cân nhắc bán một nửa và giữ phần khác với mức cắt lỗ tối đa về mức giá mua ban đầu. Với cách này, nếu cổ phiếu giảm điểm, bạn vẫn có lời với 1 nửa số cổ phiếu được chốt lãi trước đây. Tương tự, nếu cổ phiếu tăng giá cao hơn, bạn vẫn sẽ có một giao dịch thành công.

• Đặt ra quy tắc nghiêm ngặt để giúp cho bạn giữ kỷ luật: Nhiều nhà đầu tư đã tích lũy đủ kiến thức & cả kinh nghiệm tuy nhiên vẫn thắc mắc vì sao mình thua lỗ?

Đó chính là vì thái độ không tuân thủ kỷ luật đã đề ra. Việc tuân thủ nguyên tắc chơi cổ phiếu một cách nghiêm túc sẽ giúp nhà đầu tư bảo vệ được nguồn tiền của chính mình & tránh thua lỗ, từ đấy biến thành người thắng cuộc trong lâu dài.

• Nắm rõ lịch nguồn thu cổ phiếu: bạn phải luôn nắm rõ ngày giờ các doanh nghiệp công bố nguồn thu hàng quý, hàng năm. Nguồn thu cổ phiếu sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận và thị giá của cổ phiếu.

• Tiêu chí chọn sàn môi giới chứng khoán

Chọn sàn môi giới chứng khoán vô cùng quan trọng vì như thế bạn phải cần lựa chọn đúng sàn thích hợp với bản thân. với trải nghiệm lâu năm của mình thì bên dưới đây chính là tín hiệu chọn sàn môi giới:

– Chọn sàn môi giới có giấy phép từ các tổ chức uy tín như ASIC, CySEC, FCA..v.v

– Chọn sàn môi giới có khoản chi giao dịch thấp (ví dụ như sàn Mitrade, sàn không tính phí hoa hồng khi giao dịch)

– Chọn sàn môi giới có hỗ trợ tiếng Việt

– Chọn sàn môi giới có nhiều công cụ hỗ trợ giao dịch

– Chọn sàn môi giới có chăm sóc khách hàng tốt

• Luôn theo dõi xu hướng thị trường

Theo dõi thị trường là theo dõi những gì? đó là theo dõi toàn bộ các tin tức liên quan đến tài chính như báo cáo tài chính, địa chính trị, chính sách tiền tệ..v.v. Các tin tức chính là đầu mối thiết yếu trong các quyết định vào vị thế của bạn.

Để tiết kiệm thời gian bạn nên tải các app như app Mitrade. Các app này sẽ gửi thông báo tin tức tài chính về điện thoại của bạn, giúp bạn đơn giản nắm bắt được xu thế thị trường.

• Chú ý đến các tín hiệu bắt đáy & thoát khỏi đỉnh

Bắt đáy và thoát đỉnh chính là 2 phương pháp giao dịch đắc lực của nhiều nhà đầu tư. 2 Phương pháp này sẽ giúp nhà đầu tư có được khoản lợi nhuận khổng lồ nhờ & biên độ dao động lớn. Mỗi lần giá sản phẩm tăng từ đáy hay giảm từ đỉnh luôn có một biên độ dài. bởi vậy đây luôn là bước đà vàng nếu bạn nắm bắt được chúng.

Bình thường các nhà đầu tư sẽ theo dõi các đường trung bình động (MA) để nắm bắt xu hướng giá. Phổ biến nhất chính là đường MA 50 ngày & đường MA200 ngày. Khi đường MA50 vượt qua đường MA200 thì đây là tín hiệu mua & trái lại sẽ là tín hiệu bán nếu đường MA50 nằm dưới đường MA200.

Về lâu dài xu hướng giá sẽ luôn tuân thủ theo một quy luật nhất quán đó là thông số sợ hãi và tham lam. Nó sẽ luôn xoay vòng chuyển đổi từ sợ hãi sang tham lam & ngược lại. Khi thông số sợ hãi lên đến tối đa thì đây là thời điểm mạnh để mua. Còn nếu chỉ số tham lam đang ở mức tối đa thì đây chính là thời điểm để bán.

• Hạn chế cổ phiếu Penny

Cổ phiếu penny tuy là những cổ phiếu có giá trị thấp thế nhưng chúng thường kém thanh khoản. vì như thế đừng thấy chúng quá rẻ mà quyết định đầu tư. thay vì vậy bạn nên tâm trung vào tiềm năng phát triển của cổ phiếu.

Trên mặt thực tế đã có rất nhiều cổ phiếu Penny bị hủy niêm yết trên các sàn chứng khoán lớn. vì như thế đây có thể là khoản đầu tư nguy cơ cao đặc biệt là với những nhà đầu tư mới.

Kết luận

Trên đây tôi đã chỉ dẫn cách tự học đầu tư chứng khoán cơ bản hiệu quả cho người mới bắt đầu. Hy vọng bài đăng của bên chúng tôi đem đến sự hài lòng & hữu ích cho nhà đầu tư chứng khoán.

>>Xem thêm: Có nên đầu tư chứng khoán? 10 sai lầm hay gặp khi đầu tư chứng khoán